Stratégie d'investissement: VOTRE AVIS D'EXPERTS?

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Stratégie d'investissement: VOTRE AVIS D'EXPERTS?

Messagede bfournier11 » Lun 1 Avr 2013 18:49

Bonjour à tous,

J'aimerai avoir votre avis sur cet allocation d'actif.

J'ai 31 ans et un capital total de 387 000 €, 0 dette.

Voici au global mes allocations et le rendement espéré:

PEE 97 000,00 € 12,30%
PEL 123 370,00 € 3,50%
LIQUIDITES 24 630,00 € 1,75%
ASSURANCE VIE 142 000,00 € 6,95%

J'ai la chance d'avoir un PEE de "reve" qui me permet de gagner en moyenne 12,30% par an, seule contrainte, je ne peux y verser que 25% de mon revenu, ce que je fais chaque année, ce n'est donc pas un support d'investissement "ouvert".

J'ai deux PEL qui me serviront à constituer mon apport pour acheter ma résidence principale quand le moment sera venu (fin 2014 début 2015), car j'anticipe une baisse de 25% d'ici à 3 ans sur ce marché.

Les liquidité me permettent d'avoir 6 mois de revenu de coté afin de contrer un "coup dur".

Et enfin une assurance vie avec une position dynamique et long terme (8 ans) sur laquelle j'aimerai avoir votre point de vue:

Au global

ACTIONS MONDE (AM) 50,00%
ACTIONS EU (EU) 20,00%
ACTIONS France (FR) 20,00%
ACTIONS EU MID CAPS (MC) 10,00%

(je ne crois pas du tout au marché US)

Dans le détail (fonds + part)

CARMIGNAC EMERGENTS(AM) 16,60% 23 666,00 €
VALEUR INTRASEQUE(AM) 16,70% 23 667,00 €
FIDELITY MONDE (AM) 16,70% 23 667,00 €
RENAISSANCE EU (EU) 10,00% 14 200,00 €
ECHIQUIER MAJOR(EU) 10,00% 14 200,00 €
MONETA MULTI CAPS(FR) 10,00% 14 200,00 €
CENTIFOLIA (FR) 10,00% 14 200,00 €
ODDO AVENIR EU (MD) 10,00% 14 200,00 €

En // je peux mettre à peu près 1000€ de coté par mois que je souhaite investir selon cette répartition:

ASSURANCE VIE ACTION (ALTAPROFITS LAZARD FRERE CARTE BLANCHE): 60,00%

ASSURANCE VIE FOND EU (FORTUNEO SYNPHONIS EU: 40,00%

Voilà, en attente de votre retour sur cette allocation d'actif, tous les commentaires et conseils sont les bienvenus!

Merci.
bfournier11
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